零壹财经·零壹智库P2P网贷合规备案进度全景报告REPORT2018报告主编：赵金龙执笔团队：董萌萌蒋慧张佳旭周健权每日免费获取报告1、每日微信群内分享7+最新重磅报告：2、每日分享当日华尔街日报、金融时报：3、每周分享经济学人4、行研报告均为公开版，权利归原作者所有，起点财经仅分发做内部学习。起点财经扫一扫二维码关注公号回复：研究报告加入“起点财经”微信群。。财经财经TABLE OF3摘要壹财经CONTENT一、全国合规备案政策回顾零壹财经(一）行业“1+3”监管体系形成6二)网贷专项整治整改验收7(三)P2P合规备案重启12二、各地合规备案分析对比1314零壹财经财经15(三)广东（不含深圳）16(四)深圳零16(五)其它地区(六)“108条”与各地对比20三、P2P平台合规整改进度21银行存管23等保三级24(三)ICP许可证零壹财经24(四)合规检查25(伍)其他情况26(六)本章小结27四、P2P整改备案进度琅琊榜28零壹财零壹财经28322018年12月琅哪榜T0P10035案例分析零38五、趋势预判39(一）备案登记继续延期，政策不确定性风险依然存在39(仁)实际执行更严格，劝退处理、一票否决或成常态39(三)存量平台加速减少，行业规模持续下滑40(四)头部平台市场份额大幅提升，马太效应更加凸显40(五)海外上市潮还将持续，投资并购或迎来新契机41(六)备案是新的开始，平台需提升自己的核心竞争力42附录一：P2P整改备案进度琅哪榜评分标准零壹财经财经摘要2018年是P2P网贷发展过程中极为重要的一个时间节点。年中，备案工作再次确认延期，行业遭遇发展史上最严重的信任危机。随后，监管层和行业协会等自律组织频频出手稳定市场信心。8月，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》（以下简称“108条"），标志着全国范围的整改验收工作正式重启。本报告回顾了P2P网贷监管体系的形成过程和网贷专项整治的始末，分析了备案重启的背景以及北京、上海、广东、深圳等地金融办和自律组织出台的规范、措施，对比“108条"和各地的区别，总结出12点新变化。报告参照“108条”，结合平台是否提交自查报告，对业内规模靠前且正常运营的平台进行评分，制成“P2P合规备案整改进度琅琊榜TOP100”。结果显示，得分在90分以上的平台有52家（占52%），但95分以上的仅有5家(5%)；得分在80-90分之间的有42家（占42%)；70-80分之间的有6家(6%)。报告梳理了目前正常或部分逾期的平台，对银行存管、等保三级、CP许可证及是否提交自查报告等进行排查。最终发现，同时具备这四项且存管系统通过中国互金协会测评的平台共119家，约为正常运营平台数的十分之一。目前，中国互联网金融协会P2P网贷会员机构自律检查工作已进入非现场检查阶段，各地自律检查还未完全结束、行政核查大多已经启动。基于行业现状，报告对2019年的合规备案趋势做了六点预测：（一）备案登记继续延期，政策不确定性风险依然存在；（二）实际执行更严格，劝退处理、一票否决或成常态；（三）存量平台加速减少，行业规模持续下滑；（四）头部平台市场份额大幅提升，马太效应更加凸显；（五）海外上市潮还将持续，投资并购或迎来新契机；（六）备案是新的开始，平台需提升自己的核心竞争力。零壹财经全国合规备案政策回顾