中国反洗钱报告China Anti-Money Laundering Report2020中国人民银行可中国金融出版社目录一、积极推进反洗钱国际评估整改1二、加强反洗钱制度和协调机制建设三、进一步强化风险为本反洗钱监管…2四、反洗钱监测分析工作取得积极成效五、打击洗钱犯罪成效显著…5六、部际联席会议成员单位积极推进反洗钱工作…6七、更加深入地开展反洗钱国际合作11八、扎实开展反洗钱宣传培训…12中国反洗钱报告2020一、积极推进反洗钱国际评估整改按照党中央和国务院关于进一步做好反洗钱工作的重要批示和国务院金融稳定发展委员会第八次会议精神，中国人民银行牵头反洗钱工作部际联席会议各成员单位，从维护国家经济金融安全、推进国家治理体系和治理能力现代化的高度，以反洗钱国际互评估整改为契机，补短板、强弱项，全面提升我国反洗钱工作水平。各单位积极行动、形成合力，针对评估问题清单，制定整改方案，扎实推进整改工作，取得一系列实质成果，提高了金融领域多项指标评级。人民银行牵头稳步推进《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）修订工作，联合公安部等监测和打击虚拟资产交易平台和代币融资平台，与中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）、中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）和国家外汇管理局加强监管合作，强化金融机构洗钱风险管理，对反洗钱违法行为加大惩戒力度。2020年，反洗钱监管处罚总额较往年明显上升。基于上述进展，2020年9月，金融行动特别工作组(FATF)讨论通过中国反洗钱和反恐怖融资第一次后续评估报告，将中国“对金融机构的监管”“新技术”“指引与反馈”3项技术合规性指标提升为“大致合规”评级，维持“国家层面的合作与协调”指标“合规”评级。中国在FAT℉《四十项建议》中达标的合规性指标从22项提升为25项。二、加强反洗钱制度和协调机制建设2020年，人民银行加快推动完善反洗钱法律法规体系，完善反洗钱工作协调机制，为有效开展反洗钱工作奠定坚实基础。2中国反洗钱报告2020(一)有效推进《反洗钱法》修订工作根据国务院2020年立法工作计划，开展《反洗钱法》修订工作，起草完成《反洗钱法（修订草案）》初稿。就草案内容征求中央和国家有关单位意见，并组织召开专家论证会，听取学术界和实务界专家意见。认真研究吸收各方反馈意见，形成较为完善的《反洗钱法（修订草案）》。(二)稳步推进反洗钱规章制度建设为配合《反洗钱法》修订，按照2020年规章制定计划，同步开展反洗钱规章修订工作。起草完成《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（修订草案）》，经征求各相关单位意见并修改完善后，启动公开征求社会意见程序：起草完成《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案）》，征求相关单位意见，根据反馈意见，进行修改完善。(三)完善反洗钱工作协调机制按照第十次反洗钱工作部际联席会议部署，在人民银行牵头、各单位分工负责的工作框架下，组建制度、监管、执法和国际4个专门工作组，强化工作沟通，压实部门责任。创办并累计编发《反洗钱工作部际联席会议简报》10期，及时反映部际联席会议各成员单位反洗钱工作开展情况，促进工作信息共享。三、进一步强化风险为本反洗钱监管2020年，人民银行进一步强化风险为本反洗钱监管，持续加大执法检查力度，着力提升义务机构反洗钱履职有效性，取得显著成果。加强统筹指导，疫情期间扎实推进各项工作。2020年初，面对新冠肺炎疫情暴发的中国反洗钱报告2020严峻形势，人民银行从服务大局、抗击疫情角度出发，指导义务机构一方面科学安排疫情防控期间反洗钱工作，制定应急工作方案，保障反洗钱工作正常有效运转：另一方面对抗疫相关客户、交易采取简化措施，全力保障全国抗疫斗争顺利开展。加大执法检查力度，提升工作水平。在近年来持续“强监管”的基础上，加大对全系统执法检查的统筹力度，进一步确立以法人机构为检查对象的执法检查模式。全年共对614家义务机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元。同时，完善《反洗钱执法检查手册》，起草取证参考，统筹各地检查标准和尺度，带动全系统提升执法检查水平。明确反洗钱监管导向，督促义务机构改进工作。人民银行加强对检查项目的方案统筹和监管指导，检查重点向反洗钱履职深层次问题延伸，督促义务机构反洗钱工作从形式合规向实质有效转变。同时，突出对被查机构后续整改工作的关注和督导，全系统共组织“回头看”走访917次，推动义务机构认真落实整改措施。总行完成26家法人机构反洗钱年度分类评级和3家大型银行洗钱风险评估报告，下发监管意见书29份，指导相关机构进一步改进反洗钱工作。健全洗钱风险评估体系，深化特定非金融领域风险认识。2020年，起草制定《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，指导法人金融机构开展风险自评估工作。同时，借鉴FATF最新风险为本监管指引要求，研究改进人民银行对义务机构的风险评估方法。组织开展特定非金融行业洗钱风险评估，通过评估加深对我国特定非金融行业风险状况与相关反洗钱国际标准的理解认识，为下一步在特定非金融领域建立反洗钱制度、开展反洗钱监管奠定基础。进一步强化监管合作，明确合作重点。2020年，人民银行与银保监会签署合作备忘录，与证监会签订监管合作方案，进一步完善相关行业反洗钱和反恐怖融资监管合作机制。通过定期召开反洗钱联合工作会议、指导分支行和派出机构加强监管合作等方式，深化在制度建设、风险评估、执法检查等领域的合作，切实提高银行业、证券业和保险业金融机构的洗钱和恐怖融资风险管理能力。