宏观研究兴业研究CIB RESEARCH监管政策周报金融资产专业定价2019年11月11日一2019年11月17日宏观研究金融监管研究银保监会就中小银行运行情况和P2P风险整治举办吹风会何帆兴业研究金融监管分析师电话：021-22852680邮箱：hefan@cib.com.cn本周发文：1、银保监会发布新修订的《健康保险管理办法》；2、北京银保监发布《关于加强北京地区保险机构销售、经纪从业人员管理的通知》及《关于加强北京地区保险专业中介机构合规管理的通知》：3、证监会就《期货交易所管理办法》公开征求意见；4、证监会发布《证券资格会计师事务所资本市场执业基本信息》：5、证监会发布《H股公司境内未上市股份申请“全流通”业务指引》：6、上期所发布《上海期货交易所黄金期货期权合约（征求意见稿）》；7、发改委发布《关于推动先进制造业和现代服务业深度融合发展的实施意见》；8、基金业协会发布《私募股权、创业投资基金管理人会员信用信息报告工作规则（试行）》。监管动态：I、国务院常务会议：降低部分基础设施项目最低资本金比例；2、李克强主持召开经济形势专家和企业家座谈会；3、李克强在江西南昌主持召开部分省份经济形势和保障基本民生座谈会；4、刘鹤主持召开国务院国有企业改革领导小组第三次会议；5、人民银行发布2019年第三季度中国货币政策执行报告；6、中国人民银行行长易纲出席国际清算银行行长例会；7、银保监会举办例行吹风会；8、银保监会正在酝酿出台《保险代理人分级分类管理办法》；9、银保监会下发《融资租赁业务经营监管管理暂行办法（征求意见稿）》10、证监会依法对上海华信证券有限责任公司实施风险处置；11、证监会国际顾问委员会召开第十六次会议；12、阁庆民副主席在2019中新（重庆）战略性互联互通示范项目金融峰会上发表讲话；13、阎庆民：全面深化资本市场改革持续推动提高上市公司质量；14、沪深交易所规范ET℉股票认购业务；15、刘昆：确保务实高效全面完成划转部分国有资本充实社保基金工作。监管处罚：1、银保监局、银保监分局公布41起行政处罚案件；2、上交所请务必参阅尾页免责声明1对多起上市公司违规和异常交易采取监管行为；3、深交所对多起上市公司违规和异常交易行为采取监管行动。关健词：金融监管，周报扫描下载兴业研究APP获取更多研究成果请务必参阅尾页免责声明2⊙兴业研究·金融资产专业定价金融监管研究宏观研究团队目录一、监管重要发文…1、银保监会发布新修订的《健康保险管理办法》2、北京银保监发布《关于加强北京地区保险机构销售、经纪从业人员管理的通知》及《关于加强北京地区保险专业中介机构合规管理的通知》…53、证监会就《期货交易所管理办法》公开征求意见64、证监会发布《证券资格会计师事务所资本市场执业基本信息》…65、证监会发布《股公司境内未上市股份中请“全流通”业务指引》76、上期所发布《上海期货交易所黄金期货期权合约（征求意见稿）》…77、发改委发布《关于推动先进制造业和现代服务业深度融合发展的实施意见》78、基金业协会发布《私募股权、创业投资基金管理人会员信用信息报告工作规则（试行）》8二、监管动态81、国务院常务会议：降低部分基础设施项目最低资本金比例…82、李克强主持召开经济形势专家和企业家座谈会93、李克强在江西南昌主持召开部分省份经济形势和保障基本民生座谈会94、刘鹅主持召开国务院国有企业改苹领导小组第三次会议5、人民银行发布2019年第三季度中国货币政策执行报告106、中国人民银行行长易纲出席国际清算银行行长例会7、银保监会举办例行吹风会…8、银保监会正在酝酿出台《保险代理人分级分类管理办法》9、银保监会下发《融资粗赁业务经营监管管理暂行办法（征求意见稿）》1310、证监会依法对上海华信证券有限责任公司实施风险处置.1311、证监会国际顾问委员会召开第十六次会议.1412、阁庆民：全面深化资本市场改革持续推动提高上市公司质量14请务必参阅尾页免责声明3⊙兴业研究·金融资产专业定价CIB RESEARCH金融监管研究宏观研究团队13、阁庆民副主席在2019中新（重庆）战略性互联互通示范项目金融峰会上14、沪深交易所规范ET℉股栗认购业务.1615、刘昆：确保务实高效全面完成划转部分国有资本充实社保基金工作.17三、监管处罚…171、银保监局、银保监分局公布41起行政处罚案件…2、上交所对多起上市公司违规和异常交易采取监管行为.173、深交所对多起上市公司违规和异常交易采取监管行为.18附表近一周正式发文及征求意见汇总（2019.11.11-11.17).19请务必参阅尾页免责声明4⊙兴业研究·金融资产专业定价CIB RESEARCH金融监管研究宏观研究团队一、监管重要发文本周重要发文部门主要包括银保监会、国务院、发改委等，更多发文请见附表。1、银保监会发布新修订的《使康保险管理办法》11月12日，银保监会发布了新修订的《健康保险管理办法》（以下简称《办法》)。《办法》突出健康保险保障属性，适应健康保险经营和监管的新形势和新要求，着力满足人民群众日益增长的健康保障需求，从健康保险定义分类、产品监管、销售经营等方面作了全面修订，规范健康保险产品设计、销售经营和理赔行为，鼓励健康保险充分承担社会责任。在概念定位方面，将健康保险定位为国家多层次医疗保障体系的重要组成部分，完善健康保险的定义和业务分类，将医疗意外保险纳入健康保险。在产品规范和经营销售方面，明确经营健康保险应当具备的条件，推进提升经营专业化水平；坚持健康保险保障属性，明确各类健康保险产品的产品特点和要求；鼓励保险公司将信息技术、大数据等应用于健康保险产品开发、风险管理、理赔等方面，提升管理水平。在消费者权益保护方面，对保险公司销售健康保险产品提出不得强制搭配其他产品销售、不得诱导重复购买保障功能相同或者类似的贵用补偿型医疗保险产品等禁止性规定；明确保险公司不得要求投保人提供或者非法收集、获取被保险人除家族病史之外的的遗传信息或者基因检测资料；吸收采纳近年来相关医改政策，如针对贫困人口给予倾斜支持等。《办法》首次将健康管理以专章写入，对健康管理的主要内容、与健康保险的关系定位、费用列支等方面予以明确。2、北京银保监发布《关于加强北京地区保险机构销售、经纪从业人员管理的通知》及《关于加强北京地区保险专业中介机构合规管理的通知》11月14日，北京银保监局发布《关于加强北京地区保险机构销售、经纪从业人员管理的通知》和《关于加强北京地区保险专业中介机构合规管理的通知》两份文件。关于保险机构销售、经纪从业人员管理，坚持“机构持牌、人员持证”的总体监管思路，按照“产寿中一致、线上线下统一、人员归属到位、管理责任明确”的原则，进一步明确了对保险机构销售、经纪从业人员的监管要求。要求保险机构为从业人员办理执业登记应当按照属地登记原则，将从业人员登记在其实际执业地域的分支机构名下；强调不得向未在本机构办理执业登记的人员支付佣金，特别是不得通过第三方机构直接或间接变相支付佣金，进一步遏制了部分非持牌机构非法开展保险中介业务活动的问题。请务必参阅尾页免责声明5