中国反洗钱报告China Anti-Money Laundering Report2019中国人民银行包中国金融出版社目录一、通过金融行动特别工作组第四轮互评估并积极推进后续整改二、反洗钱制度建设不断加强…三、反洗钱监管工作持续强化2四、反洗钱监测分析工作高效发展…4五、打击洗钱犯罪成效显著…5六、反洗钱工作部际联席会议成员单位积极推进反洗钱工作6七、反洗钱国际合作继续向纵深发展12八、反洗钱宣传培训特续深入开展…12中国反洗钱报告2019一、通过金融行动特别工作组第四轮互评估并积极推进后续整改2019年2月、5月和8月，中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告先后通过金融行动特别工作组(FATF)、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)以及亚太反洗钱组织(APG)全会审议，并在国际货币基金组织及上述国际组织官网公布。中国此次通过反洗钱国际互评估具有重要意义。在应对互评估的3年多时间里，中国人民银行牵头与国际组织开展上百场磋商谈判，历经艰难曲折，最终实现中国通过互评估的预定目标。中国通过互评估，进入“强化后续程序”。根据互评估后续整改要求，中国人民银行立即梳理互评估报告中指出的问题，起草整改方案并进行责任分工。随后，中国人民银行向国务院领导反映互评估结果、面临的风险以及当前存在的主要问题，得到国务院领导的高度重视和支持。国务院决定，将反洗钱工作纳入国务院金融稳定发展委员会议事日程。2019年12月，中国人民银行召开第十次反洗钱工作部际联席会议，人民银行行长易纲出席会议并讲话，传达中央和国务院领导批示精神，部署工作任务，有力推进互评估后续整改工作。二、反洗钱制度建设不断加强2019年，中国人民银行按照“十三五”规划和《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（以下简称《三反意见》）要求，积极推进反洗钱制度体系建设，《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）修订工作正式启动，反洗钱制度建设取得显著进展。(一）启动并推进《反洗钱法》修订工作为充分发挥反洗钱在提升国家治理能力、维护国家安全、防范化解外部风险、参与全球治理等方面的作用，中国人民银行研究并启动《反洗钱法》修订工作。通过对反洗中国反洗钱报告2019钱重点领域进行研究，深入分析目前反洗钱法律制度存在的不足。在充分调研论证的基础上，集中研讨并起草《反洗钱法》修订草案。同时，积极与立法、司法等相关部门沟通，有效推动《反洗钱法》修订工作。(二)稳步推进反洗钱规章制度建设根据互评估指出的问题以及国内反洗钱工作实践，启动修改《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（银发〔2014〕344号），遵循风险为本监管理念，充实法律依据，完善监管措施，优化考核评价方式，促进金融机构反洗钱合规和风险管理水平不断提高：启动修改《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号)，强调基于风险的客户尽职调查方法，在符合国际标准的基础上，使其更加适用于国内金融业务实践，促进金融机构客户身份识别工作有效性不断提升；结合证券业反洗钱工作实践，开展研究，并发布《关于证券期货基金业反洗钱工作的通知》：按照国际通行方法，制定非营利组织恐怖融资风险评估方案，组织开展非营利组织恐怖融资风险评估，为完善非营利组织反恐怖融资制度作准备。三、反洗钱监管工作持续强化(一)与金融监管部门的反洗钱监管合作取得实质进展2019年，人民银行先后与中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）、国家外汇管理局签署反洗钱监管合作协议或备忘录：与银保监会联合召开反洗钱合作专题会议，讨论和通过加强银行业、保险业反洗钱和反恐怖融资工作的合作方案；在相关协议安排下，联合对法人银行机构开展监管活动，通报相关监管处罚信息，为加强反洗钱监管合作打开了新局面。同时，积极推动与中国证券监督管理委员会（以下简称证监会)的执法检查合作，对4家证券期货业机构开展联合检查，为下一步建立监管合作长效机制奠定实践基础。中国反洗钱报告20193(二)进一步加强改进反洗钱监管工作2019年，人民银行落实第一次全国金融系统反洗钱工作会议部署，坚持风险导向、问题导向、案件导向，强监管、重合作、严问责，持续提高反洗钱监管效能。反洗钱执法检查不断深入，反洗钱处罚力度进一步加强。2019年，人民银行全系统共对1744家义务机构开展反洗钱执法检查，针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计2.15亿元，同比增长13.7%，基本实现“双罚”。其中，依法处罚违规机构525家，罚款2.02亿元；处罚个人838人，罚款1341万元。反洗钱分类评级全面覆盖。2019年，人民银行反洗钱分类评级在全国范围内基本实现法人金融机构全覆盖，并充分运用分类评级结果实施针对性监管措施。人民银行组织完成对直管法人义务机构的分类评级工作，并向银保监会、证监会通报评级结果。组织完成238家非银行支付机构分类评级反洗钱措施部分的初审和复审，完成25家非银行支付机构《支付业务许可证》续展反洗钱措施部分的初审和复审。全系统共对4881家法人机构、41966家非法人机构开展分类评级。反洗钱风险评估扎实推进。2019年，人民银行探索风险评估与执法检查“双支柱"监管架构，筑牢风险为本监管基础。在完成总行直管义务机构分类评级工作的基础上，人民银行组织对4家大型法人银行机构开展现场风险评估，引导金融机构深化对洗钱风险的认识。全系统共对1450家法人机构开展风险评估。强化对义务机构的反洗钱监管指导。2019年，人民银行加强对执法检查整改工作的监督力度，组织对9家前期已实施反洗钱执法检查的大型法人义务机构开展“回头看”监管走访，有针对性地检验整改工作成效，并主动参与后续整改方案的制订，强化执法检查工作效果，保持监管的连续性和严肃性。人民银行全系统根据分类评级结果及日常监管情况，灵活运用监管措施，共质询义务机构999家，对2213家义务机构开展约见谈话，对4908家义务机构开展监管走访。反洗钱监管信息化水平稳步提升。推动反洗钱监管交互平台、反洗钱检查数据分析系统、反洗钱调查电子化平台的开发建设，以技术手段提升工作效率和水平。印发证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取规范，初步形成覆盖各类主要义务机构的反洗钱执法检查数据标准体系。