中国司法大数据研究院金融司法研究中心金融法治系列研究成果之中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书(2022)21世纪经济报道SF元南方财经法律研究院联合制作2023年3月免责声明本报告由中国司法大数据研究院、21世纪经济报道和南方财经法律研究院共同编写而成。本报告系采用自然语言识别等技术对中国裁判文书网已公开的裁判文书进行专项挖掘和深入分析而成。受当前技术条件和能力所限以及案件识别口径设置等多重因素影响，不排除符合研究范畴的部分文书未被提取到，也不排除基于大数据技术提取的结果与实际情况有差异等，故本报告相关统计数据结果并不代表相应年度全国各级人民法院实际受理的案件数量。不排除统计口径优化带来检索结果存在差异，统计口径最终解释权归中国司法大数据研究院、21世纪经济报道所有。本报告仅供从事金融机构从业人员犯罪问题研究的相关部门、机构或人员做参考，不应作为投资决策等依据。本报告参与编写人员名单如下：中国司法大数据研究院：李俊慧刘茜周佳徽21世纪经济报道：曹金良李玉敏杨希徐倩宜中国政法大学：夏伟北京大学：马文博2!中国政法大学刑事司法学院副教授，最高人民检察院企业合规检察研究基地研究员，主要从事金融犯罪、企业合规研究。?北京大学法学院博士研究生，主要从事金融犯罪理论和实务研究。-1-摘要为了助力金融风险防范化解工作，做好金融机构从业人员犯罪问题态势研判和案件特征分析，中国司法大数据研究院、21世纪经济报道和南方财经法律研究院基于中国裁判文书网公开的裁判文书，依托法研灯塔实证分析平台，对2015年1月1日至2022年12月31日期间全国各级人民法院审结的金融机构从业人员犯罪案件进行了深度分析和挖掘。主要形成如下结论建议：2015年至2022年金融机构从业人员犯罪总体呈现波动下降趋势，但是在涉及罪名以及涉案金融机构两个方面体现出明显的“集中性”。非法吸收公众存款罪等业务关联性犯罪和受贿罪等职务关联性犯罪，仍然是金融机构从业人员犯罪的两大核心类型。少数金融机构从业人员犯罪行为更趋隐薇，业务关联性犯罪业务“合法”与“非法”问题有所交织，职务关联性犯罪从“明腐败”进化为“暗腐败”“微腐败”与“同盟型腐败”，需引起关注。犯罪形态也呈现新特点，逐渐从核心犯罪扩展到关联犯罪，上游的侵犯公民个人信息罪成为案件数量最多的十大罪名之一，下游的洗钱等犯罪明显增长。金融机构从业人员犯罪新态势的形成，有金融机构及其从业人员自身因素，也有社会发展与监管不力等因素。自身层面，部分金融机构合规机制建设不完善，无法有效预防金融机构从业人员的违法犯罪行为，加上个别从业人员长期从事游走于违法犯罪边缘的灰色业务，原本轻微的违法行为经过长期累积质变为严重的犯罪行为。社会层面，互联网金融创新发展中也潜藏了一定的金融风险，个别金融机构从业人员假借或冒用“区块链”“金融创新”“互联网+”的名义实施违法犯罪，不仅损害了创新技术在金融领域的深化应用，也增加了公众辨识难度。监管层面，面对具有跨区域、涉众广及隐蔽性强披着互联网金融外衣的新型犯罪挑战，监管思路、方法和手段或需同步提升。有效治理金融机构从业人员犯罪，需要将科学的立法顶层设计逐步贯彻到金融机构体制机制运行与打击金融犯罪执法实践中。立法方面，应当将预防性思想融入金融领域立法，重点关注金融创新领域的风险预防，健全“预惩协同”的金融安全立法体系。体制机制方面，要健全预防市场风险、信用风险、操作风险等的金融合规体系，进一步促进金融机构形成常态化的合规文化，发挥合规机制的最优治理效能。执法联动方面，要加强行政执法与刑事司法的有序衔接，利用好大型私营企业的数据信息和技术优势，以“法律+技术”共同治理，扼住互联网金融犯罪的“命脉”。立法与执法等协力，将有助于充分释放治理效能，使金融管理从无序变得有序、金融业务从失范走向规范，实现良法善治。-2-目录一、中国金融机构从业人员犯罪问题研究说明二、金融机构从业人员犯罪的总体情况3(一)金融机构从业人员犯罪案件态势分析…31.非法吸收存款罪、诈骗罪案件数量最多.…32.银行类金融机构涉诉案件占比较高…4(二)金融机构从业人员犯罪案件被告人画像.51.自然人被告人画像…52.非自然人被告人画像12(三)金融机构从业人员犯罪案件犯罪行为画像…131.业务经营风险、内部腐败风险突出，案件占比超七成..132.涉案金额在1亿元以上的案件占比6.73%…143.犯罪行为平均暴露周期为3.86年…154.共犯案件中内外勾结的案件占比58.78%..165.利用职务便利的案件占比34.45%..17(四)金融机构从业人员犯罪案件特点分析..181.犯罪总量波动式下降，双维度指标呈现“集中性”182.个别犯罪手段进化升级，隐蔽性、危害性有所上升…183.犯罪形态链式延展，关联犯罪增长引发新风险…20三、金融机构从业人员犯罪原因探析…21-1-